Talanx aumenta significativamente a meta de lucro para 2024 após receita recorde do Grupo em nove meses

- ​O lucro líquido do grupo aumenta duas vezes mais rápido, 24%, para 1.592 (1.279) milhões de euros
- A proporção combinada melhora para 91,2 (93,5) por cento, apesar de numerosos eventos de catástrofe natural
- Retorno sobre o patrimônio líquido de 19,4 (18,4) por cento
- Novas metas para 2024 e 2025: Talanx aumenta significativamente a sua previsão de lucros para 2024 de mais de 1,7 mil milhões de euros para mais de 1,9 mil milhões de euros; o lucro líquido projetado do Grupo para 2025 é superior a 2,1 mil milhões de euros

O Grupo Talanx gerou um lucro líquido do Grupo de nove meses de 1.592 (1.279) milhões de euros, já excedendo o valor total do ano anterior, e está elevando a sua previsão de lucros para o ano financeiro de 2024 de mais de 1,7 mil milhões de euros para mais de 1,9 mil milhões de euros. . Ao mesmo tempo, espera agora um lucro líquido do Grupo superior a 2,1 mil milhões de euros para 2025. O Grupo previu originalmente um lucro líquido do Grupo para 2025 de 1,6 mil milhões de euros no seu Dia do Mercado de Capitais no final de 2022; com base no seu actual desempenho empresarial, espera agora não só atingir esta meta um ano antes do planeado, mas também ultrapassá-la substancialmente. As receitas de seguros aumentaram 12 por cento para 36,0 (32,3) mil milhões de euros em 30 de setembro de 2024, enquanto o lucro operacional (EBIT) aumentou 33 por cento para 3,7 (2,8) mil milhões de euros. Graças à sua gestão prudente de riscos e experiência em subscrição, o Grupo Talanx aumentou o resultado dos seus serviços de seguros, apesar de um aumento anual nos pagamentos de grandes perdas e de um grande número de grandes desastres naturais. Os principais impulsionadores desta evolução positiva foram o desempenho extremamente forte da Divisão de Resseguros e o crescimento ainda melhor registado pelos Seguros Primários, cujas receitas de seguros aumentaram 20 por cento e que contribuíram com 47 por cento para o resultado líquido do Grupo. Outro factor que influenciou o forte valor dos lucros foi a contínua integração bem sucedida das antigas empresas Liberty na América Latina. O retorno sobre o capital próprio do Grupo aumentou para 19,4 (18,4) por cento e espera-se que o valor para o ano inteiro fique bem acima da meta estratégica de pelo menos 10 por cento.

“Levamos o lucro líquido do nosso Grupo para um novo nível recorde e ultrapassamos o valor do ano passado depois de apenas nove meses – a nossa subscrição consciente do risco, o nosso modelo de negócios diversificado, incluindo a aquisição de empresas na América Latina e a nossa estratégia descentralizada estão a dar frutos. mais uma vez”, disse Torsten Leue, Presidente do Conselho de Administração da Talanx AG. “O aumento das grandes perdas no terceiro trimestre, que se deveu ao grande número de desastres naturais, está em linha com as nossas expectativas e com o nosso orçamento. Isto significa que ainda temos uma margem de manobra para o resto do ano e estamos otimistas quanto ao futuro: elevámos a nossa previsão de lucros para 2024 para mais de 1,9 mil milhões de euros e esperamos agora um lucro líquido do Grupo em 2025 superior a 2,1 mil milhões de euros. Por outras palavras, não só atingiremos a nossa meta original de lucros para 2025 de 1,6 mil milhões de euros um ano antes do previsto, mas provavelmente também a ultrapassaremos substancialmente.”

O resultado dos serviços de seguros nos primeiros nove meses de 2024 aumentou 45%, para 3,7 (2,6) mil milhões de euros. No valor de 1,8 mil milhões de euros, os pagamentos de grandes perdas ficaram em linha com as expectativas, apesar de um grande número de eventos de grandes perdas, permanecendo dentro do orçamento pro rata para o período de 1,9 mil milhões de euros. As perdas provocadas pelo homem ascenderam a 488 milhões de euros, enquanto os pagamentos de grandes perdas por catástrofes naturais totalizaram 1,3 mil milhões de euros. A maior perda individual sofrida pelo Grupo foram as inundações na Europa de Leste (265 milhões de euros). Outras grandes perdas incluíram o furacão “Helene” nos EUA e as inundações no sul da Alemanha. No total, os Seguros Primários registaram grandes perdas de 422 milhões de euros, enquanto o valor correspondente para os Resseguros foi de 1.304 milhões de euros. O índice combinado do Grupo melhorou para 91,2 (93,5) por cento, apesar do grande número de eventos de perdas.

O resultado financeiro e de investimento líquido de seguros antes dos efeitos cambiais permaneceu quase estável em 956 (1.004) milhões de euros. O lucro operacional (EBIT) cresceu 33% para 3,7 (2,8) mil milhões de euros, enquanto o lucro líquido do Grupo aumentou 24% para 1.592 (1.279) milhões de euros. O rácio Solvência 2 em 30 de setembro de 2024 era de 220 por cento (30 de junho de 2024: 218 por cento).

Corporativo e Especialidades: forte crescimento em receitas e lucros

A Divisão Corporativa e Especializada continua com seu forte crescimento de receitas e lucros. As receitas de seguros aumentaram 11% em termos anuais, para 7,3 (6,6) mil milhões de euros; o valor após ajuste para efeitos cambiais também foi de 11%. Este desempenho encorajador deveu-se tanto a novos negócios como a ajustamentos de preços relacionados com a inflação nos seus negócios existentes. O resultado do serviço de seguros aumentou para 692 (481) milhões de euros, em particular devido a um melhor rácio de perda de frequência. Os pagamentos de grandes perdas aumentaram em termos anuais para 313 (267) milhões de euros, mas ficaram abaixo do orçamento pro rata para o período, que foi reconhecido na íntegra, em 48 milhões de euros. O índice combinado melhorou para 90,5 (92,7) por cento. O resultado financeiro e de investimento líquido de seguros antes dos efeitos cambiais aumentou para 65 (22) milhões de euros devido a maiores volumes de investimento e a um aumento nas receitas de juros correntes. O lucro operacional aumentou para 479 (293) milhões de euros e a contribuição para o lucro líquido do Grupo para 362 (243) milhões de euros.

Varejo Internacional: crescimento forte e lucrativo

A Retail International também gerou um claro crescimento tanto nas receitas como nos lucros. As receitas de seguros aumentaram 42% em termos anuais, para 7,0 (4,9) mil milhões de euros; o valor após ajuste para efeitos cambiais foi de 51 por cento. Este desempenho encorajador deve-se tanto ao crescimento orgânico (18 por cento após ajuste aos efeitos cambiais) como à inclusão pela primeira vez das empresas na América Latina que foram adquiridas à Liberty. Após a aquisição, as duas regiões da América Latina e da Europa contribuem agora com quase o mesmo montante para as receitas de seguros da divisão, com 49% e 51%, respectivamente. O índice combinado, que melhorou para 93,0 (94,9) por cento, também beneficiou da aquisição das antigas empresas Liberty e de melhorias operacionais em Türkiye e no negócio automóvel chileno. Estes factores e a continuação do desempenho empresarial muito forte na Polónia, Itália e Brasil claramente mais do que compensaram as grandes perdas resultantes de catástrofes naturais na Europa de Leste e no Chile. Em linha com isto, o resultado do serviço de seguros aumentou para 550 (303) milhões de euros. O resultado financeiro e de investimento líquido de seguros antes dos efeitos cambiais aumentou para 324 (262) milhões de euros. Como resultado, o lucro operacional aumentou 55%, para 631 (407) milhões de euros, enquanto a contribuição da divisão para o lucro líquido do Grupo aumentou 53%, para 340 (223) milhões de euros.

Varejo na Alemanha: receita estável

A receita de seguros na Divisão Varejo Alemanha permaneceu estável em 2.668 (2.627) milhões de euros. O resultado do serviço de seguros foi de 270 (314) milhões de euros. O resultado financeiro e de investimento líquido de seguros antes dos efeitos cambiais totalizou 61 (87) milhões de euros, enquanto o lucro operacional (EBIT) foi de 206 (268) milhões de euros. A divisão contribuiu com 117 (158) milhões de euros para o lucro líquido do Grupo.

Segmento de Seguros Patrimoniais/Acidentes: todas as linhas contribuem para o crescimento da receita

O segmento de seguros de propriedades/acidentes registou um ligeiro crescimento de receitas de 4 por cento, para 1.348 (1.300) milhões de euros, com todas as linhas a contribuir para isso. O resultado do serviço de seguros diminuiu para 10 (58) milhões de euros devido às inundações do segundo trimestre no sul da Alemanha, à contínua inflação de sinistros no negócio de veículos automóveis e ao baixo nível de perdas registadas no período do ano anterior. Como resultado, o índice combinado aumentou para 99,2 (95,6) por cento. O resultado financeiro e de investimento líquido de seguros antes dos efeitos cambiais foi de 42 (59) milhões de euros. O lucro operacional totalizou -8 (72) milhões de euros.

Segmento de Seguros de Vida: aumento do lucro operacional

No segmento de Seguros de Vida, as receitas de seguros e o resultado dos serviços de seguros permaneceram estáveis ​​em 1.320 (1.327) milhões de euros e 259 (257) milhões de euros, respectivamente. O resultado financeiro e de investimento líquido de seguros antes dos efeitos cambiais foi de 19 (28) milhões de euros. O lucro operacional (EBIT) beneficiou de rendimentos de juros mais elevados, subindo para 214 (196) milhões de euros.

Resseguro: lucro operacional e lucro líquido do Grupo aumentam substancialmente

As receitas de seguros na Divisão de Resseguros aumentaram 6% após nove meses (7% ajustadas aos efeitos cambiais) para 19,7 (18,5) mil milhões de euros. Este desempenho positivo foi impulsionado principalmente pelo crescimento da receita no segmento de Resseguros de Propriedade/Acidentes. O resultado dos serviços de seguros aumentou 36 por cento para 2,1 (1,6) mil milhões de euros, enquanto o resultado líquido de seguros financeiros e de investimento antes dos efeitos cambiais manteve-se estável em 689 (688) milhões de euros. O lucro operacional aumentou 33%, para 2,5 (1,9) mil milhões de euros. A contribuição da divisão para o lucro líquido do Grupo aumentou em linha com isto, subindo 30% para 915 (704) milhões de euros.

As receitas de seguros no segmento de resseguros de propriedades/acidentes aumentaram 9% (10% ajustados aos efeitos cambiais) para 13,9 (12,7) mil milhões de euros, impulsionadas por novos negócios e melhores preços. Os pagamentos de grandes perdas ascenderam a 1,3 (1,2) mil milhões de euros, dentro do orçamento pro rata para o período de 1,4 mil milhões de euros. As maiores perdas individuais incluíram as inundações na Europa Oriental (225 milhões de euros), o furacão “Helene” nos EUA (130 milhões de euros) e as inundações no Dubai (121 milhões de euros). O valor inclui também potenciais reclamações por perdas relacionadas com o colapso da ponte de Baltimore no primeiro trimestre do ano (aproximadamente 100 milhões de euros). O rácio combinado (líquido/líquido) melhorou para 87,9 (91,9) por cento, dentro do valor esperado para o ano inteiro de menos de 89 por cento. Em linha com isto, o resultado dos serviços de seguros aumentou 65 por cento, para 1.461 (885) milhões de euros. O resultado financeiro e de investimento líquido de seguros antes dos efeitos cambiais manteve-se estável em 509 (502) milhões de euros, enquanto o lucro operacional (EBIT) aumentou 56 por cento para 1,8 (1,1) mil milhões de euros.

As receitas de seguros no segmento de Resseguros de Vida/Saúde permaneceram estáveis ​​em 5.762 (5.778) milhões de euros, em linha com as expectativas. Com 668 (677) milhões de euros, o resultado dos serviços de seguros está em vias de atingir a sua meta para o ano inteiro de mais de 850 milhões de euros. Os novos negócios de soluções financeiras e a forte procura de cobertura de risco de longevidade tiveram efeitos positivos. O resultado financeiro e de investimento líquido de seguros antes dos efeitos cambiais foi de 180 (186) milhões de euros, enquanto o lucro operacional (EBIT) foi de 710 (725) milhões de euros.

Perspectivas: no caminho certo para quebrar recordes – metas para 2024 e 2025 levantadas

O Grupo Talanx elevou a sua meta anterior de lucro líquido do Grupo de mais de 1,7 mil milhões de euros para 2024 para mais de 1,9 mil milhões de euros. Isto significa que atingirá – e claramente ultrapassará – a sua meta original de 1,6 mil milhões de euros para 2025, anunciada em dezembro de 2022, um ano antes do planeado. O Grupo está confirmando a sua meta de retorno sobre o capital próprio de mais de 15 por cento.

Para 2025, o Grupo Talanx espera agora um lucro líquido do Grupo superior a 2,1 mil milhões de euros. Anunciará novas metas de médio prazo do Grupo, delineará a sua futura política de dividendos e dará uma visão geral dos negócios da Divisão de Varejo Internacional na América Latina no Dia do Mercado de Capitais, em 11 de dezembro de 2024.

Como habitualmente, os objectivos estão sujeitos à condição de que não ocorra qualquer turbulência nos mercados monetários e de capitais e que as grandes perdas permaneçam em linha com as expectativas. A actual situação geopolítica e macroeconómica é uma fonte adicional de incerteza.

Balanço consolidado condensado do Grupo Talanx

Demonstração de resultados consolidada condensada do Grupo Talanx

1) O rácio entre o lucro líquido anualizado do período de relato, excluindo interesses não controlados, e o capital próprio médio, excluindo interesses não controlados.

2) 1,0 – [resultado (líquido) do serviço de seguros dividido pela receita de seguros (bruta)].

Os valores relativos aos ativos, passivos, posição financeira e desempenho financeiro do Grupo foram preparados de acordo com as Normas Internacionais de Relato Financeiro (IFRS). No entanto, esta demonstração trimestral não representa um relatório intercalar conforme definido pela IAS 34.

Sobre Talax

A Talanx é um importante grupo segurador europeu com receitas de seguros de cerca de 43,2 mil milhões de euros (2023) e cerca de 28.000 funcionários em todo o mundo. Com sede em Hannover, Alemanha, o Grupo atua em mais de 175 países. A Talanx é uma provedora multimarcas com foco em seguros B2B. O seu negócio de seguros industriais e de retalho na Alemanha e no estrangeiro é operado sob a marca HDI, que tem uma rica tradição que remonta a mais de 120 anos. Outras marcas do Grupo incluem Hannover Re, uma das resseguradoras líderes mundiais; os especialistas em bancassurance seguradoras TARGO, LifeStyle Protection e neue leben; e a seguradora polonesa Warta. A Ampega, uma das maiores empresas de gestão de ativos da Alemanha, gere os ativos do Grupo Talanx e é também um fornecedor experiente de soluções de gestão de ativos para investidores institucionais não pertencentes ao grupo. As agências de classificação atribuíram ao Talanx Primary Insurance Group classificações de força financeira de A+ (“forte”/Standard & Poor’s) e A+ (“superior”/AM Best). O Hannover Re Group é classificado como AA– (“muito forte”/S&P) e A+ (“superior”/AM Best). A Talanx AG está listada na Bolsa de Valores de Frankfurt, onde é membro do MDAX, e na Bolsa de Valores de Hannover (ISIN: DE000TLX1005, Código de Valores Mobiliários Alemão: TLX100).

Talanx – Juntos cuidamos do inesperado e fomentamos o empreendedorismo