Abordagem holística é essencial para manter resiliência em cenários de risco complexos

A incerteza geopolítica e os riscos de fragmentação estão impactando o mercado de resseguros e seguros, criando volatilidade e tornando a avaliação de riscos mais complexa

A inteligência artificial (IA) terá um papel chave na melhoria da avaliação de riscos e da qualidade da subscrição

O resseguro/seguro continua sendo uma força estabilizadora diante de grandes interrupções globais, absorvendo choques e apoiando a recuperação econômica

À medida que a indústria global de resseguros e seguros se reúne em Monte Carlo para o Rendez-Vous de Septembre anual, a Swiss Re destaca os principais temas que devem orientar as discussões sobre renovações deste ano. O foco será em como o mundo de mudanças rápidas e incerteza persistente impacta o mercado de resseguros/seguros, cria volatilidade e desafia a avaliação de riscos, junto ao impacto transformador da inteligência artificial.

Urs Baertschi, CEO de Resseguros P&C, afirmou:

"Em um momento de elevada incerteza global e rápida adoção da IA, o resseguro/seguro se mantém como um pilar estabilizador. Estamos ansiosos para dialogar com nossos clientes, parceiros e o setor público sobre como fortalecer ainda mais a resiliência, aproveitar a tecnologia e enfrentar os desafios evolutivos de um mundo em transformação."

Ventos contrários geopolíticos e fragmentação

Tensões geopolíticas, políticas protecionistas e mudanças econômicas estão remodelando as cadeias globais de suprimentos, elevando custos, ampliando incertezas e aumentando o risco de fragmentação de longo prazo. Além disso, greves, motins e agitações civis têm crescido globalmente. Nos últimos 12 meses, mais de 70 países registraram protestos significativos. A Swiss Re enfatiza a importância de adotar uma compreensão holística dos riscos e de focar na gestão de acumulações e subscrição disciplinada para navegar no atual ambiente geopolítico incerto.

Riscos crescentes de catástrofes naturais

Os impactos crescentes de eventos climáticos extremos continuam sendo uma preocupação central da indústria. Segundo o Swiss Re Institute, a combinação de crescimento econômico, inflação de sinistros e perigos mais intensos elevou as perdas anuais seguradas por catástrofes naturais para bem acima de USD 100 bilhões nos últimos anos, aumentando a possibilidade de perdas anuais seguradas chegarem a USD 200 bilhões ou até USD 300 bilhões em anos de pico.

O aumento das perdas por catástrofes naturais evidencia a necessidade de medidas preventivas, como zoneamento aprimorado, normas de construção mais rigorosas e modelagem avançada de risco. Ao mesmo tempo, parcerias sólidas entre setor privado e público são críticas. Investimentos coletivos em prevenção de perdas e resiliência climática serão essenciais para mitigar riscos futuros. Também é importante que a indústria continue a fortalecer bases sólidas de dados confiáveis e maior transparência de risco em toda a cadeia de valor.

Aproveitando IA e tecnologia

A IA traz uma oportunidade transformadora para a indústria de resseguros/seguros, superando expectativas iniciais. Em um setor onde a maior parte das informações reside em e-mails, propostas, contratos e arquivos de sinistros, a capacidade de processar e aprender com dados não estruturados deixou de ser uma aspiração técnica para se tornar um requisito competitivo.

Gianfranco Lot, Chief Underwriting Officer de Resseguros P&C, disse:

"Diante de riscos crescentes, os dados se tornarão ainda mais importantes. Eles são a base para gestão de riscos e acumulações, e a IA será um divisor de águas. Na Swiss Re, vemos como nossa responsabilidade reunir expertise, capacidades tecnológicas e parcerias – para ajudar a transformar ambições em realidade."

Swiss Re

O Grupo Swiss Re é um dos principais provedores mundiais de resseguro, seguro e outras formas de transferência de risco baseada em seguros, trabalhando para tornar o mundo mais resiliente. Ele antecipa e gerencia riscos – de catástrofes naturais a mudanças climáticas, de envelhecimento populacional a crimes cibernéticos. O objetivo do Grupo Swiss Re é permitir que a sociedade prospere e progrida, criando novas oportunidades e soluções para seus clientes. Com sede em Zurique, Suíça, onde foi fundado em 1863, o Grupo Swiss Re opera por meio de uma rede de cerca de 70 escritórios globalmente.