Setor de Consórcio em 2025: perspectivas e tendências principais

1. Perspectivas para o setor de Consórcio em 2025:

• Crescimento contínuo: A Associação Brasileira de Administradoras de Consórcios (ABAC) prevê um crescimento de 8% no setor em 2025, impulsionado pela busca por alternativas de crédito sem juros e pela maior conscientização sobre planejamento financeiro.;

• Destaque para imóveis e serviços: Os segmentos de imóveis e serviços devem se destacar, com projeções de crescimento de 20% e 10%, respectivamente. A busca por imóveis próprios e a diversificação dos serviços oferecidos por consórcios impulsionam essa tendência;

• Avanço da jornada digital: A digitalização dos processos de consórcio, desde a adesão até a contemplação, deve se intensificar ainda mais em 2025. A tecnologia facilita o acesso à modalidade, torna os processos mais eficientes e melhora a experiência do cliente.

2. Tendências do setor segundo a Sinqia:

• Personalização da experiência do cliente: As administradoras de consórcio estão investindo em soluções tecnológicas que permitem personalizar a experiência do cliente, oferecendo produtos e serviços que atendam às suas necessidades específicas;

• Uso de dados para tomada de decisões: A análise de dados permite às administradoras de consórcio tomar decisões mais assertivas, desde a definição de estratégias de marketing até a gestão de riscos.

3. Impacto da tecnologia no setor:

• IA e blockchain: A inteligência artificial (IA) e o blockchain estão revolucionando o setor de consórcios. A IA é utilizada para automatizar processos, personalizar a experiência do cliente e prevenir fraudes. O blockchain garante a segurança e a transparência das transações;

• Combate a fraudes: A tecnologia é uma importante aliada no combate a fraudes no setor de consórcios. A IA e o blockchain permitem identificar e prevenir atividades fraudulentas, protegendo os consorciados e as administradoras.

4. O uso de dados no setor:

• Personalização e conveniência: O uso de dados permite às administradoras de consórcio oferecer uma experiência mais personalizada e conveniente aos clientes. Ao analisar o perfil e as necessidades de cada cliente, as administradoras podem oferecer produtos e serviços que atendam às suas expectativas;

• Melhoria contínua: A análise de dados também permite às administradoras de consórcio identificar pontos de melhoria em seus processos e serviços. Nos próximos anos, podemos esperar que o uso de dados se torne ainda mais sofisticado, permitindo oferecer uma experiência cada vez mais personalizada e eficiente aos clientes.

5. Hiperpersonalização da experiência do cliente:

O uso estratégico de dados está transformando a experiência do cliente no setor de consórcios, tornando-a mais personalizada, eficiente e conveniente. Veja como:

• Personalização e Ofertas Sob Medida:

o As administradoras de consórcio agora podem analisar dados dos clientes para entender suas necessidades e preferências individuais. Isso permite oferecer planos de consórcio personalizados, com valores de crédito e prazos adequados a cada perfil;

o Além disso, a análise de dados possibilita a oferta de serviços complementares e produtos financeiros relevantes para cada cliente, aumentando a satisfação e a fidelização.

• Comunicação Direcionada e Relevante:

o Com base nos dados, as administradoras podem enviar comunicações direcionadas e relevantes aos clientes, como informações sobre assembleias, resultados de sorteios, oportunidades de lance e dicas de planejamento financeiro;

o Isso evita o envio de informações genéricas e irrelevantes, tornando a comunicação mais eficaz e aumentando o engajamento do cliente.

• Atendimento ao Cliente Aprimorado:

o A análise de dados permite identificar padrões de comportamento dos clientes e antecipar suas necessidades. Isso possibilita oferecer um atendimento mais proativo e eficiente, resolvendo problemas e dúvidas de forma rápida e precisa;

o Além disso, a integração de dados de diferentes canais de atendimento permite oferecer uma experiência omnichannel consistente e personalizada.

• Prevenção de Inadimplência e Redução de Riscos:

o A análise de dados auxilia na identificação de clientes com maior risco de inadimplência, permitindo adotar medidas preventivas e oferecer soluções de renegociação personalizadas;

o Isso reduz os riscos para a administradora e para o grupo de consórcio, garantindo a saúde financeira do sistema.

O que esperar para os próximos anos:

• Inteligência Artificial e Aprendizado de Máquina:

o A IA e o aprendizado de máquina serão cada vez mais utilizados para analisar grandes volumes de dados e identificar padrões complexos, permitindo oferecer uma experiência ainda mais personalizada e preditiva;

o Chatbots e assistentes virtuais baseados em IA serão utilizados para oferecer atendimento ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, com respostas rápidas e precisas.

• Open Finance e Integração de Dados:

o O Open Finance permitirá a integração de dados financeiros de diferentes instituições, possibilitando uma visão mais completa do perfil e das necessidades dos clientes;

o Isso permitirá oferecer produtos e serviços de consórcio ainda mais personalizados e integrados com outras soluções financeiras.

• Experiência do Cliente Hiperpersonalizada:

o A tendência é que a experiência do cliente se torne cada vez mais hiperpersonalizada, com ofertas e serviços adaptados às necessidades e preferências de cada indivíduo em tempo real;

o As administradoras de consórcios que investirem em tecnologia e análise de dados estarão mais bem posicionadas para oferecer uma experiência do cliente excepcional e se destacar no mercado.