Como se reorganizar financeiramente e voltar a crescer

Recuperar o equilibro, após um rombo nas finanças, é algo desafiador. Porém, com determinação e planejamento, é possível quitar as dívidas e retomar o crescimento dos negócios.

“Acabei adquirindo até uma dívida pessoal de R$ 5 milhões, após um dos maiores fundos de venture capital do Brasil desistir de investir no negócio de repente”, conta Jorge Vargas Neto, CEO da fintech de crédito Zen, que vai ministrar palestrar durante o TEDx Adventure – Café com Finanças, no dia 23 de outubro, em São Paulo

Na época, Vargas Neto comandava a Biva, primeira fintech de P2P lending (empréstimo entre pessoas físicas) no Brasil.

“Nós já tínhamos passado por todas as fases da operação para receber o investimento, faltava só assinar os contratos societários”, relata. Para cobrir algumas contas da empresa, Vargas ainda recorreu a empréstimos pessoais, o que provocou o endividamento como pessoa física.

Para superar a situação, foi necessário realizar mudanças na equipe e implantar uma série de medidas internas como:

Autonomia: foram estabelecidas algumas condições aos investidores para continuar no negócio. Uma delas foi exigir autonomia na condução da empresa como decisões sobre produtos, processos e metas.

OKR: foi abolido o micromanagement e implantado a metodologia OKR (Objectives and Key Results) para toda a equipe. Esse sistema prega que todos caminham melhor se conhecerem o objetivo central da empresa, além das metas e resultados buscados pelos times e profissionais. Tudo de forma transparente e participativa.

Metodologias ágeis: também foi introduzida a metodologia ágil Scrum, que permite que cada participante da equipe acompanhe o que está acontecendo na empresa. Em reuniões diárias, cada um compartilhava com os demais, de pé e em voz alta, o que havia feito, suas tarefas do dia e se havia algum bloqueio impedindo-o de avançar.

Após as mudanças, de janeiro a setembro de 2017, a Biva atingiu um crescimento mensal que variava de 50% a 100%. O número de usuários da plataforma saltou de 20 mil para 120 mil.

O crescimento das operações trouxe equilíbrio às contas e foi fundamental para conseguir investidores. Posteriormente, a Biva foi vendida ao PagSeguro, no âmbito de sua abertura de capital histórica de US$ 2,7 bilhões.

Atualmente, Jorge Vargas Neto é CEO e um dos fundadores da Zen. A fintech de crédito que introduziu no Brasil o modelo de crédito como serviço (CaaS, na sigla em inglês), ao lançar o Zen Finance, plataforma que oferece toda infraestrutura, em um ambiente 100% digital, para que marketplaces concedam crédito aos seus vendedores.Em menos de seis meses, a Zen já tem entre seus clientes o Uber, Auto Avaliar, Dafiti e

Mobly. Até o fim de 2019, a fintech pretende ter uma carteira de mais de R$ 1 bilhão em empréstimos, impactando mais de 100 mil empreendedores com crédito mais justo.

TEDx Adventure - Café com Finanças

Além do CEO da Zen, Jorge Vargas Neto, o TEDx Adventure - Café com Finanças contará com a participação de Alexandre Lopes (instrutor de meditação da Arte de Viver), Nina Silva, (ThoughtWorks e fundadora do Movimento Black Money) e Silvia Alambert (fundadora da The Money Camp ® no Brasil).