Cinco dicas para pequenos empreendedores protegerem seus negócios de fraudes

Visando mitigar fraudes em estabelecimentos comerciais, a especialista Lori Cristina Grandin, diretora de Prevenção a Risco e Fraude da SumUp, lista cinco dicas essenciais para que pequenos negócios e consumidores não caiam em golpes.

Confira:

Cartões ‘sem bandeira’

A especialista explica que os fraudadores às vezes utilizam cartões brancos, sem as cores e logomarcas das bandeiras e emissores para realizarem tentativas de compras presenciais. Neste caso, o comerciante deve ficar atento e identificar o cartão. “Em casos como esse, cartões sem identificação são plásticos brancos emitidos de forma fraudulenta e foram criados apenas para aplicar golpes em estabelecimentos. O estabelecimento deve solicitar outro cartão que tenha a identificação do comprador, emissor e logo da bandeira para a realização do pagamento da compra, por exemplo”, explica.

Compras muito acima do ticket médio

Preste muita atenção em compras cujo valor é muito maior que o processado na sua loja. “É claro que existem exceções, mas os fraudadores costumam fazer compras que ultrapassam em muito o ticket médio do estabelecimento. Desconfie de transações desse tipo”, afirma Lori.

Verifique os documentos

Uma ação básica e muitas vezes necessária não é habitual no Brasil – mas deveria ser, de acordo com a executiva: verificar se nome impresso no cartão bate com o nome do documento de identificação e se a foto do comprador corresponde à pessoa em posse da identificação, especialmente em compras suspeitas. Essa checagem mitiga o risco de fraudes, pois assim o comerciante tem a certeza de que a compra está sendo realizada realmente pelo portador do cartão. A especialista ressalta: “Isso vale também para compras realizadas via link de pagamento ou online. Se averiguarmos que o comprador é também o pagador ou pelo menos tem o mesmo sobrenome, indicando ser alguém da família, nos precavemos de possíveis golpes.” Em geral, os fraudadores usam cartões de outras pessoas, que também são vítimas dos golpes e nem sabem que seus cartões estão sendo usados de forma fraudulenta.

Contatos inesperados

Se seu banco ou empresa parceira de maquininha ou financeira entrar em contato com você de maneira inesperada, desconfie. Empresas ou adquirentes sempre entram em contato via canais oficiais. “Mensagens suspeitas solicitando códigos, senhas ou até mesmo pagamentos são fraudes. Tome cuidado também com visitas que não foram agendadas via canais oficiais. As companhias sempre irão te acionar com antecedência caso uma revisão venha a ser realizada”, alerta a diretora.

Personalize e preste atenção em seus equipamentos

Colocar um adesivo, por exemplo, na sua maquininha, vai facilitar a identificação do equipamento por funcionários da loja e evitar que fraudadores façam substituições por modelos de mesma cor, formato e modelo que não sejam doo estabelecimento em questão. “Existem casos onde fraudadores substituem equipamentos e os pagamentos do lojista verdadeiro caem direto na conta desses golpistas”, exemplifica Lori.

Além disso, outra maneira de evitarmos golpes em estabelecimentos é o cuidado que temos quando somos os próprios consumidores. Se atente:

- Não compartilhe seu cartão - sob nenhuma circunstância;
- Não forneça sua senha;
- Tome cuidado com equipamentos e locais suspeitos;
- Sempre confira o valor da transação no visor da maquininha, inclusive em compras sem contato do cartão;
- Personalize seu cartão também, colando adesivos, por exemplo, assim você se protege de trocas indevidas.

Sobre a SumUp  

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