Chubb apresentou lucro líquido por ação no quarto trimestre de US$ 4,95 e lucro operacional recorde por ação de US$ 3,81

Este documento é uma tradução das três primeiras páginas do comunicado de imprensa da Chubb Limited emitido em 1º de fevereiro de 2022. O comunicado de imprensa completo, no original em inglês, pode ser acessado aqui: https://s1.q4cdn.com/677769242/files/doc_financials/2021/q4/4th-Quarter-2021-Earnings-Press-Release.pdf

Chubb apresentou lucro líquido por ação no quarto trimestre de US$ 4,95 versus US$ 5,34 no ano anterior, e lucro operacional recorde por ação de US$ 3,81, alta de 19,8%; Prêmios Retidos de Linhas Comerciais cresceram 12,9%; Índice Combinado de P&C de 85,5%

- O lucro líquido do quarto trimestre foi de US$ 2,14 bilhões e o lucro operacional alcançou um recorde de US$ 1,65 bilhão.
- O lucro de P&C do quarto trimestre foi recorde de US$ 1,27 bilhão, um aumento de 30,7%. O índice combinado de P&C foi de 85,5%, comparado com 87,6% no ano anterior. A lucratividade do ano de subscrição em P&C, excluindo perdas por catástrofes, foi de US$ 1,40 bilhão, um aumento de 31,8%. O índice combinado do ano de P&C, excluindo perdas por catástrofes, atinge recorde de 83,9%, em comparação com 86,4% no ano anterior.
- Os prêmios retidos consolidados emitidos no quarto trimestre cresceram 8,8%. Os prêmios retidos de P&C aumentaram 9,6%, impulsionados pela evolução de 12,9% nas linhas comerciais. Os prêmios retidos totais de P&C na América do Norte aumentaram 8,7%, incluindo um crescimento de 11,2% nas linhas comerciais. Os prêmios retidos de P&C no exterior aumentaram 10,2%, incluindo um crescimento de 15,0% nas linhas comerciais e de 3,2% nas linhas de consumo.
- O lucro líquido do ano e o lucro operacional recordes foram de US$ 8,54 bilhões e US$ 5,57 bilhões, um aumento de 141,7% e 68,1%, respectivamente.
- O lucro de P&C para o ano foi recorde, alcançando US$ 3,70 bilhões, um aumento de 205,4%, e a lucratividade do ano de subscrição de P&C, excluindo perdas por catástrofes, também atingiu o melhor resultado já registrado, contabilizando US$ 5,17 bilhões, um aumento de 26,9%. O índice combinado de P&C foi de 89,1%, comparado com 96,1% no ano anterior, e o índice combinado de P&C excluindo as perdas por catástrofe foi um recorde de 84,8%, em comparação com 86,7% do ano anterior.
- Os prêmios retidos de P&C emitidos no ano aumentaram 13,0%, o maior crescimento orgânico registrado em mais de 15 anos, impulsionado pelo avanço de 17,7% das linhas comerciais. Os prêmios retidos de P&C na América do Norte aumentaram 12,1%, incluindo um crescimento de 16,4% nas linhas comerciais. Os prêmios retidos de P&C nas outras regiões evoluiu 14,8%, incluindo um crescimento de 21,4% nas linhas comerciais e de 5,6% nas linhas de consumo.
- O lucro líquido de investimento antes dos impostos e a receita líquida de investimento ajustada para o ano foram de US$ 3,46 bilhões e US$ 3,72 bilhões, respectivamente.
- Ao longo do trimestre, a empresa celebrou acordos com vários acionistas para adquirir participações adicionais no Huatai Group, uma holding chinesa de serviços financeiros que, mediante aprovação regulatória de todos os acordos, elevará a participação total agregada da Chubb para 86,1%.

A Chubb Limited (NYSE: CB) divulgou hoje lucro líquido para o trimestre encerrado em 31 de dezembro de 2021 de US$ 2,14 bilhões, ou US$ 4,95 por ação, e lucro operacional de US$ 1,65 bilhão, ou US$ 3,81 por ação. O índice combinado de P&C foi de 85,5%, comparado a 87,6% no ano anterior, e o índice combinado de P&C do ano excluindo perdas por catástrofe foi de 83,9%, comparado a 86,4% do ano anterior.

*Para o trimestre, o ROE operacional anualizado ajustado pelo impacto dos ganhos de marcação a mercado em investimentos de private equity de US$ 212 milhões após impostos cresceu 1,5 ponto percentual, resultando em um retorno ajustado sobre o patrimônio líquido de 13,1%. A empresa acredita que a inclusão desse impacto é significativa apenas para comparação com empresas pares que incluem essa métrica na receita operacional principal.

Para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2021, o lucro líquido foi de US$ 8,54 bilhões, ou US$ 19,27 por ação, e o lucro operacional foi de US$ 5,57 bilhões, ou US$ 12,56 por ação. O índice combinado de P&C foi de 89,1%, comparado a 96,1% no ano anterior, e o índice combinado de P&C do ano excluindo perdas por catástrofe foi de 84,8%, comparado a 86,7% do ano anterior.

*No ano, o ROE operacional anualizado ajustado pelo impacto dos ganhos de marcação a mercado nos investimentos de private equity de US$ 2,05 bilhões após impostos registra uma adição 3,7 pontos percentuais, resultando em um retorno ajustado sobre o patrimônio líquido de 13,6%. A empresa acredita que a inclusão desse impacto é significativa apenas para comparação com empresas pares que incluem essa métrica na receita operacional principal.

Para os exercícios encerrados em 31 de dezembro de 2021 e 2020, as despesas fiscais (benefícios) relacionadas à tabela acima foram de US$ (11) milhões e US$ (17) milhões, respectivamente, para amortização do ajuste de valor justo dos ativos investidos adquiridos e dívida a prazo; US$ 271 milhões e US$ 24 milhões, respectivamente, para ganhos e perdas líquidas ajustadas; e US$ 1,02 bilhão e US$ 622 milhões, respectivamente, para lucro operacional.

Evan G. Greenberg, presidente e CEO da Chubb Limited, comentou: “Com crescimento de dois dígitos nos prêmios comerciais e a expansão contínua da margem de subscrição, a Chubb terminou o ano com lucros trimestrais e resultados de subscrição recordes, o que contribuiu para um dos melhores anos na história da nossa empresa. O lucro operacional por ação de US$ 3,81 no trimestre foi um recorde e aumentou quase 20%, com lucro líquido e lucro operacional do ano de US$ 8,54 bilhões e US$ 5,57 bilhões, respectivamente, também recordes. Os resultados recordes de subscrição no trimestre incluíram ganhos de subscrição de P&C de US$ 1,3 bilhão, um aumento de 31%, com um índice combinado de P&C de 85,5%.

“Os prêmios de P&C no trimestre cresceram 9,6%, com aumento nas linhas comerciais de 13% e de linhas de consumo acima de 2%, à medida que continuamos a sofrer o impacto da pandemia. Os prêmios comerciais aumentaram 11% na América do Norte e 15% em nossas operações internacionais, com fortes contribuições em nossos negócios. As taxas de P&C comerciais aumentaram 10,5% e 13%, respectivamente, na América do Norte e nas operações internacionais e esperamos que as taxas continuem a superar os custos de sinistros por algum tempo. Em nossas linhas de consumo internacionais, o crescimento está se recuperando lentamente e ganhando força. Por exemplo, os prêmios em nossa divisão internacional de acidentes pessoais aumentaram mais de 5,5% em dólares constantes, o terceiro trimestre consecutivo de crescimento e o melhor desde o início da pandemia.

“No lado dos ativos do balanço patrimonial, o lucro líquido ajustado de investimento superou US$ 900 milhões no trimestre e contribuiu para um recorde de US$ 3,7 bilhões no ano. Com o FED (Banco Central Americano) finalmente aceitando que a inflação é uma realidade que não vai desaparecer, as taxas de juros estão aumentando e continuarão subindo, e os “spreads” devem começar a aumentar, principalmente se o FED começar a reduzir seus balanços como deveria. Isso começará a beneficiar nossa carteira de investimentos em renda fixa, que tem prazo de quatro anos. Cada 100 pontos-base de rendimento do portfólio para nós produz cerca de US$ 1,2 bilhão de receita de investimento adicional.

“Olhando para o futuro, além do forte e contínuo crescimento orgânico, nos beneficiaremos de maiores receitas e ganhos, a curto e longo prazo, com a aquisição dos negócios da companhia Cigna na Ásia e o aumento de participação no Huatai Group na China, quando aprovado pelo regulador.

“Em suma, estamos em um período de forte criação de valor e 2022 deve ser um bom ano em termos de crescimento e melhoria de margem.”