Como bancos podem ajudar brasileiros com suas dívidas
A soma da dívida dos brasileiros chegou a R$265,8 bilhões em março de 2022, R$7,5bi a mais do que o registrado no pico da pandemia, de acordo com os últimos dados levantados pelo Serasa Experian. São mais de 65 milhões de brasileiros com o “nome sujo”, em uma dívida média de cerca de 4 mil reais.
O mês de março registra um aumento de 26,5% na busca por crédito se comparado com o mesmo mês em 2021. Entre os maiores responsáveis, estão os empréstimos e cartões de crédito, que somam 28,1%, seguidos pelas contas básicas, como água e luz, com 23,2%.
De acordo com uma pesquisa da Confederação Nacional de Comércio de Bens, Serviços e Turismo, a inflação e o achatamento da renda estão entre os principais motivos para o endividamento. Dados recentes do Banco Central (Bacen) apontam que as taxas de juros médias para pessoas físicas chegaram a 46,3% em janeiro de 2022.
Com a inflação atual em aproximadamente 10% é crescente a demanda por soluções que facilitem o crédito e permitam o controle das contas. Diferentes sistemas de pagamento podem dar a sensação de empoderamento em um momento em que o estresse financeiro pesa muito. Uma solução que vem ganhando destaque é o salário sob demanda ou Earned Wage Access (EWA), oferecida pela PayKey, fintech israelense diretamente aos bancos que são responsáveis pelo pagamento de funcionários mensalmente.
Recebendo apenas uma ou duas vezes ao mês, os colaboradores perdem acesso a oportunidades, atrasam contas e, muitas vezes, correm para o crédito. Um levantamento da Aite-Novarica descobriu que 75% das pessoas conseguem planejar melhor seus gastos com o salário sob demanda. Além disso, 88% dos usuários tiveram menos problemas com contas e pagamentos de empréstimos.
Para a CEO da PayKey, Sheila Kagan, “é financeiramente injusto receber apenas em um dia, pagar as contas e passar o resto do mês desprotegido em caso de emergências, tendo que optar pelo crédito por causa de imprevistos. Quebrar o ciclo de pagamentos significa dar autonomia para o consumidor sobre um dinheiro que já é dele”, aponta Sheila.
Acha que pode usar essa pauta? Se precisar posso conseguir mais informações ou agendar uma entrevista com a CEO da PayKey, Sheila Kagan, para comentar o tema.
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