Quando os juros estavam em patamares muito altos no Brasil – lembrando que Selic ficou por muito tempo acima de dois dígitos, obter bons retornos era fácil, bastava investir em renda fixa. Por isso, muitos investidores tinham carteiras bastante concentradas em fundos e títulos de renda fixa, com poucos ativos.

Agora, é preciso diversificar, por isso o debate sobre alocação se intensificou tanto. É fato que, em qualquer circunstância, não se deve colocar todos os ovos no mesmo cesto – isto é, não se deve ficar exposto a um único tipo de risco, porém a crise e a queda da taxa básica de juros reforçam a necessidade de diluir a exposição ao risco e, ao mesmo tempo, capturar oportunidades de ganhos, investindo em variados tipos de ativos.

O grande problema é que muitos investidores não sabem realmente se suas estratégias estão bem diversificadas nem quanto ganham com seus investimentos, uma vez que hoje é fácil investir em diversos lugares – plataformas de bancos e corretoras. As informações das aplicações costumam ficar espalhadas entre as diversas instituições financeiras -- e juntar tudo isso em uma planilha de Excel é muito trabalhoso e ineficiente. Por isso, para saber a rentabilidade agregada e correta de todos os investimentos e fazer a gestão de uma carteira, o ideal é usar um consolidador de investimentos.

A SmartBrain tem o Advisor Basic, um consolidador de carteiras, que é gratuito, até uma iniciativa de educação financeira nossa. Com esse sistema também dá para ver a exata contribuição de retorno das ações, dos multimercados, das aplicações de renda fixa e, também, de cada estratégia, de cada banco ou corretora--- são informações que ajudam os investidores nas suas análises e decisões.

É super importante monitorar a evolução da carteira regularmente, coisa que as pessoas geralmente esquecem de fazer. Não adianta se esforçar para montar uma boa carteira e esquecer dela. Os investidores têm que acompanhar se as estratégias estão dando certo. De tempos em tempos, é importante testar e simular novas combinações de ativos e oportunidades que aparecem no mercado. Afinal, podem ser necessárias realocações, em função das mudanças no cenário econômico ou na vida de cada um, que está em constante transformação.

Sobre a SmartBrain

Fundada em 2004, a fintech é a primeira e mais completa plataforma de controle e consolidação de investimentos do País. A SmartBrain oferece sistemas e ferramentas que facilitam a vida de investidores e profissionais de investimentos. São soluções para comparar ativos, simular carteiras e consolidar investimentos.