Compliance contra crimes financeiros em 2026: 5 tendências apontadas pela LexisNexis Risk Solutions

O ritmo acelerado das novas ameaças e a complexidade dos problemas – desde sanções e frotas clandestinas até crimes cibernéticos sofisticados – obrigarão as instituições a recalibrarem a abordagem em relação a crimes financeiros e compliance em 2026. Abaixo estão cinco tendências importantes para acompanhar ao longo do ano, segundo a LexisNexis Risk Solutions.

1 - A geopolítica altera as rotas comerciais globais e o panorama financeiro

As mudanças no cenário global de poder e os eventos geopolíticos estão impulsionando rapidamente sanções e controles de exportação, impactando a forma como os países acessam os sistemas financeiros. Tanto os países sancionados quanto os não sancionados estão reduzindo sua dependência da infraestrutura global de pagamentos, o que aumenta a complexidade de um cenário financeiro cada vez mais fragmentado.

Com o aumento dos sistemas de pagamento alternativos e uma maior fiscalização regulatória sobre bens de uso duplo, embarcações, lavagem de dinheiro baseada no comércio e evasão tarifária, o monitoramento aprimorado dos fluxos comerciais é tão crucial quanto "seguir o dinheiro". A agilidade para se adaptar será fundamental para 2026.

Fatores que impulsionam o crescimento dos sistemas de pagamento alternativos:

- Instituições financeiras em países sancionados são excluídas do sistema SWIFT
- A necessidade de opções de pagamento mais rápidas e menos dispendiosas
- Países que buscam contornar restrições comerciais e tarifas
- Inclusão financeira para os 1,3 bilhão de adultos sem conta bancária.

2 – Ameaças cibernéticas continuam a remodelar o risco

Atividades cibernéticas maliciosas corroem a confiança digital. Elas distorcem a política, interrompem serviços essenciais, abrem caminho para violações de segurança e servem como terreno fértil para golpes, fraudes, ataques de ransonware, lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros.

Para se manter à frente das novas ameaças cibernéticas é necessário ter uma visão holística dos riscos. A integração de screening aprimorado, inteligência de dados, biometria e soluções avançadas de verificação de identidade em programas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro ajudará as organizações a enfrentarem com segurança os riscos e desafios cibernéticos de 2026.

3 - A eficácia atinge um ponto de inflexão regulatório

O compliance técnico tem servido há muito tempo como um indicador de eficácia. No entanto, a constatação de que a eficácia não é aprimorada pelo acúmulo de requisitos está mudando o foco da imposição de regras burocráticas para a obtenção de resultados significativos.

A redução de encargos regulatórios diminui o custo e a complexidade do compliance para as instituições financeiras, amplia o acesso aos serviços financeiros e promove a inclusão financeira. Com a expectativa de maior desregulamentação, as instituições financeiras têm maior flexibilidade para explorar novas oportunidades e investir em tecnologias emergentes, sem deixar de reconhecer os benefícios da eficiência.

4 - O compartilhamento de dados relevantes para o risco é fundamental no combate aos crimes financeiros

O compartilhamento de informações – seja através de acordos público-privados ou de um consórcio – é essencial para combater crimes financeiros cada vez mais sofisticados. No entanto, regulamentações díspares em matéria de privacidade e proteção de dados, regras anticoncorrenciais e preocupações com a responsabilidade civil dificultam a colaboração. Isso abre caminho para criminosos que, cada vez mais, instrumentalizam as leis de privacidade para ocultar a titularidade efetiva e contestar os requisitos de divulgação, alimentando a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros.

A evolução das regulamentações está impulsionando as organizações em direção ao compartilhamento de dados relevantes para o risco, uma tendência que provavelmente ganhará força ao longo de 2026.

5 - A IA impulsiona tanto o crime quanto o compliance

A inteligência artificial (IA) é uma faca de dois gumes. Criminosos estão usando a IA generativa como arma para golpes, deepfakes, fraude de identidade e lavagem de dinheiro. Instituições estão reagindo ao incorporar ferramentas baseadas em IA em seus fluxos de trabalho de compliance para aprimorar a detecção.

O desafio para o setor em 2026 será encontrar o equilíbrio certo – aproveitar o potencial da IA ​​no combate a crimes financeiros por meio de estruturas robustas de qualidade de dados e governança, sem impor controles excessivos que sufoquem a inovação. Tudo isso garantindo transparência e explicabilidade.

O valor da IA no combate a crimes financeiros:

- Mecanismos de governança robustos
- Fluxo de trabalho simplificado para maior eficiência operacional
- Verificações mais rigorosas de KYC (Conheça Seu Cliente) e sanções.
- Detecção de anomalias em tempo real
- Menos alertas de falsos positivos
- Análise preditiva para compliance proativo
- Monitoramento comercial aprimorado

Sobre a LexisNexis Risk Solutions

A LexisNexis® Risk Solutions explora o poder dos dados, plataformas analíticas sofisticadas e soluções tecnológicas para fornecer insights que ajudam empresas de diversos setores e entidades governamentais a reduzir riscos e aprimorar decisões, beneficiando pessoas em todo o mundo. Com sede na região metropolitana de Atlanta, Geórgia, temos escritórios em todo o mundo e fazemos parte da RELX (LSE: REL/NYSE: RELX), uma provedora global de análises baseadas em informações e ferramentas de decisão para clientes profissionais e empresariais. Para mais informações, visite LexisNexis Risk Solutions e RELX.