7 passos para ter sucesso em uma Operação de Câmbio

1) Faça operações de câmbio em instituições registradas no Banco Central do Brasil

Todas as operações de câmbio devem ser registradas no Banco Central do Brasil através das instituições financeiras habilitadas. Então, o primeiro passo é saber se a instituição que você está fazendo a operação de câmbio está habilitada pelo Bacen.

2) Avalie os custos e despesas na operação de câmbio

Quando você vai fazer uma operação de câmbio basicamente terá dois custos/despesas. Uma delas é tarifa, que é um valor fixo por contrato ou por operação. É necessário analisar sempre esse item, pois os valores no Brasil variam de US$ 20 a R$ 600 por operação, o que pode encarecer muito os processos. Outro item importante é a taxa de câmbio, ou o que se chama de cotação. Segundo Leandro Marchioretto, as cotações variam de acordo com a instituição, região, cliente e momento da operação. Por esse motivo, é recomendável pesquisar mais de uma opção para as operações de câmbio para comparar não só os valores, mas o nível dos serviços prestados.

3) Acompanhe o mercado de câmbio

Como nas operações de câmbio é possível diminuir ou elevar seus custos no processo, o ideal é acompanhar o mercado para entender o comportamento das cotações e, principalmente, negociar com sua instituição financeira.

4) Confira o Contrato de Câmbio e o Swift da Operação

Toda operação de câmbio que respeita a legislação é registrada no Banco Central através do Contrato de Câmbio, que registra todas as informações da operação entre as partes envolvidas. “Após fazer a operação de câmbio e receber o contrato, é muito importante conferir se todos os dados estão corretos. Isso evita dor de cabeça, caso haja alguma informação inconsistente e o valor não chegue corretamente ao destino”, explica o diretor comercial da Advanced. O Switf (MT103) comprova efetivamente a operação e também deve ser conferido em todos os itens.

5) Fique atento quanto ao prazo de liquidação da sua operação

Como tempo é um ativo precioso no comércio exterior, ficar atendo ao prazo de liquidação é fundamental na operação de câmbio. Liquidação é a efetiva troca de divisas, quando o dinheiro é convertido e enviado ao seu destino. No mercado brasileiro, as operações de câmbio pronto são feitas com liquidação em D+0 (operação fechada e enviada ao seu destino no mesmo dia útil), D+1 (operação fechada e enviada ao seu destino no primeiro dia útil seguinte ao dia do fechamento) e D+2 (operação fechada e enviada ao seu destino no segundo dia útil seguinte ao dia do fechamento). O cliente pode escolher entre as opções nas instituições financeiras, então, vale a pena avaliar qual a melhor opção diante das suas necessidades.

6) Cuidado com hackers

Nos últimos anos, segundo Leandro Marchioretto, tem crescido a ação de hackers nas operações de comércio internacional. A ação é feita no momento de comunicação entre as empresas no Brasil e no exterior, quando eles alteram os dados bancários dos clientes e fornecedores, fazendo com que os valores sejam remetidos para contas diferentes da original. Essa ação tem trazido prejuízos consideráveis para as empresas. É importante ficar atento a qualquer e-mail, documentos, troca de dados bancários ou informação que parecer suspeita. Na dúvida, entre em contato por telefone com seu cliente/fornecedor para confirmação das informações, afinal, vale mais a pena gastar uma ligação internacional do que perder o valor da operação.

7) Procure ajuda especializada quando necessário

Quando a empresa planeja uma operação específica como abrir empresa, filial ou conta corrente no exterior, receber aportes de capitais estrangeiro, contratar empréstimos internacionais, pagar serviços no exterior ou receber valores de serviços, é indicado procurar orientação profissional. Para algumas operações, o Banco Central exige declarações específicas como ROF (Registro de Operações Financeiras), IED (Investimento Eletrônico Direto), CBE (Censo de Capitais Brasileiros no Exterior). Portando, procure e consulte profissionais e empresas que possam auxiliar com todas as informações pertinentes à operação, evitando problemas futuros.