O mercado de criptomoedas no Brasil passou por uma verdadeira revolução nos últimos anos. Entre 2020 e 2024, os brasileiros movimentaram mais de R$ 505 bilhões em criptoativos, colocando o país como líder absoluto na América Latina, segundo a consultoria Chainalysis. A Receita Federal apontou dezembro de 2024 como o mês de maior volume da história dos ativos digitais, com R$ 52 bilhões declarados em operações.

De um lado, esses números evidenciam a popularidade crescente desse perfil de investimento; de outro, há uma preocupação com o aumento de golpes. A Chainalysis estima que, em 2024, cerca de US$ 51,3 bilhões tenham sido decorrentes de fraudes ou golpes no ecossistema digital. O número chama a atenção pelo volume, mas representa apenas 0,14% do total movimentado no período.

“À medida que o mercado de criptoativos se fortalece, crescem também as fraudes. Isso exige muita atenção de nossa parte, mas também dos próprios clientes. O que podemos dizer é que o ecossistema é seguro e eficiente, mas os clientes precisam estar atentos, porque o fator humano segue sendo a base dos golpes”, afirma Cleverson Pereira, head educacional da OnilX, empresa que transforma ativos digitais em liquidez para pagamentos e transações.

O crescimento do mercado representa uma oportunidade, mas requer cautela. “Investir em conhecimento e segurança digital é tão importante quanto investir nos próprios ativos”, destaca Pereira.

Como se proteger

Um relatório do FBI mostrou que, em 2024, houve US$ 5,8 bilhões em perdas nos Estados Unidos relacionadas aos criptoativos. O número representa um crescimento de 29% no volume de queixas e de 47% no total de perdas registradas. O documento assume caráter pedagógico ao listar os tipos mais comuns de crimes no universo dos ativos digitais.

O primeiro deles é o golpe de “investimento”: ocorre quando o investidor faz um aporte em uma empresa fraudulenta ou inexistente. “Antes de fazer qualquer investimento na área de ativos digitais, o investidor deve buscar mais informações sobre a empresa e, em hipótese alguma, confiar em promessas de ganhos garantidos acima das margens de mercado”, orienta Pereira.

O segundo golpe mais comum envolve o vazamento de dados pessoais. Ele ocorre quando criminosos obtêm acesso às contas dos clientes e realizam movimentações fraudulentas. “É preciso estar atento a mensagens enviadas por e-mail ou outros canais, protegendo-se para que essas informações não sejam capturadas por cibercriminosos”, explica o head educacional da OnilX.

Crimes antigos e notórios, como o phishing — que cria uma sensação de urgência ou confiança em mensagens enviadas por e-mail, WhatsApp ou até chamadas telefônicas — e o ransomware (sequestro de dados), ainda acontecem com frequência. “É isso o que chamamos de fator humano: o sistema pode ser seguro, mas, se as pessoas derem acesso aos criminosos, não há o que fazer”, analisa Pereira.

Um terceiro golpe relatado pelo FBI envolve criminosos que fingem ser do suporte das empresas. Dessa forma, simulam um atendimento e conseguem obter dados de acesso às contas, realizando movimentações fraudulentas.

10 dicas para se proteger

Nesse cenário, o head educacional da OnilX reuniu 10 dicas práticas para que investidores evitem fraudes no mercado de ativos digitais e protejam seus recursos:

- Use apenas aplicativos e sites oficiais – Baixe plataformas exclusivamente nas lojas oficiais (Google Play ou App Store).
- Desconfie de ofertas boas demais – Promessas de lucros fáceis e rápidos quase sempre são golpes.
- Ative a verificação em duas etapas/fatores – Um passo simples que aumenta significativamente a segurança da conta.
- Nunca compartilhe senhas ou códigos – Nem com “atendentes” de suporte ou por ligações que se passem por corretoras e seus profissionais.
- Prefira carteiras digitais confiáveis – Se possível, armazene suas moedas em carteiras próprias, fora das corretoras.
- Cheque sempre o endereço do site – Golpistas criam páginas falsas muito parecidas com as originais. Verifique com atenção antes de clicar.
- Não clique em links recebidos por e-mail ou WhatsApp – Prefira digitar o endereço diretamente no navegador.
- Monitore suas transações – Acompanhar com frequência ajuda a identificar qualquer movimentação suspeita rapidamente.
- Comece com valores pequenos – Se você está iniciando, invista pouco até ganhar confiança e entender a plataforma.
- Informe-se antes de investir – Busque conteúdos educativos, notícias em portais confiáveis e desconfie de “dicas milagrosas” em redes sociais.

“Buscar uma plataforma confiável é o primeiro passo para investir com segurança. Na OnilX, trabalhamos para oferecer soluções transparentes e seguras, conectando você ao mercado cripto com responsabilidade e eficiência”, finaliza Cleverson Pereira.

Sobre a OnilX

Fundada em 2020, a OnilX é uma exchange brasileira que atua na solução em meios de pagamento para ativos digitais e oferece assessoria e educação financeira. Com estrutura sólida e tecnologia de ponta, a empresa proporciona uma experiência simples e segura, conectando o mundo tradicional ao digital. Atualmente, a OnilX atua com 18 escritórios licenciados distribuídos nas regiões Sul, Sudeste, Centro-Oeste e Nordeste do país e, no último ano, realizou mais de 400 operações diárias entre mais de 15 países nos continentes americano, europeu e asiático.