Carnaval com Segurança: como empresas podem se preparar para evitar fraudes

O Carnaval é uma das festas mais aguardadas do ano no Brasil, e, além da folia, impulsiona significativamente a economia, com bilhões em transações financeiras. Em 2025, a previsão é que o evento injete R$9 bilhões na economia, um aumento de 10% em relação a 2024, quando o valor foi de R$8,2 bilhões, segundo a Confederação Nacional do Comércio de Bens, Serviços e Turismo (CNC). No entanto, esse crescimento no volume de transações, especialmente no comércio online e em serviços turísticos, também pode aumentar o risco de fraudes. Para ajudar as empresas a se protegerem durante o período, o Asaas, plataforma de soluções financeiras para pequenas e médias empresas (PMEs), recomenda práticas essenciais de segurança.

“O Carnaval, com toda sua animação e aglomerações, acaba sendo um prato cheio para golpistas. As fraudes mais comuns nesse período se aproveitam da distração e euforia dos foliões, e do aumento do volume de transações financeiras, tanto online quanto presencialmente. Por isso, é fundamental monitorar o fluxo de transações e investir em tecnologias de automação que ajudam a fortalecer a proteção contra fraudes e golpes", afirma Anderson Perilo, Head de Combate a Crimes Financeiros do Asaas.

O Carnaval e os Riscos de Fraudes

Para empresas, principalmente aquelas que atuam com vendas online, é essencial se preparar para o aumento da demanda sem comprometer a segurança das transações. Entre os golpes mais comuns durante esse período estão:

Fraudes em ingressos: Golpistas criam sites falsos ou revendem ingressos inexistentes para grandes eventos.
Links falsos de promoções: Ofertas irresistíveis de festas ou produtos do Carnaval podem ser armadilhas de phishing, roubando dados bancários.
Phishing: E-mails ou mensagens fraudulentas imitam grandes empresas, tentando obter dados pessoais e bancários.
Comprometimento dos dados de cartões: Com o aumento das compras online, golpistas buscam formas de obter os dados dos cartões (numeração, validade e código de segurança).
QR Codes maliciosos: Links de pagamento fraudulentos por meio de QR Codes que redirecionam para sites falsos.

Dicas de Prevenção Durante o Carnaval

A área de Combate a Crimes Financeiros do Asaas compartilha práticas recomendadas para que as empresas minimizem os riscos de fraudes e aproveitem as oportunidades de crescimento durante o Carnaval:

Identificação de sinais de fraude: Fique atento a transações suspeitas, como compras em grande volume ou provenientes de locais incomuns. Utilize sistemas de monitoramento para detectar comportamentos atípicos e prevenir fraudes.
Verificação de pagamentos: Implemente uma verificação dupla em transações de alto valor. Ferramentas que confirmam a autenticidade do pagamento aumentam a segurança das transações.
Uso de meios de pagamento seguros: Priorize plataformas de pagamento certificadas e garanta que a página de checkout esteja protegida por criptografia (SSL). Investir em tecnologias como firewalls e autenticação multifatorial assegura a proteção de dados sensíveis durante as transações online.
Emissão de nota fiscal: Emitir a nota fiscal é essencial para garantir a transparência e legalidade das transações, além de evitar fraudes internas e facilitar a rastreabilidade.
Educação de clientes e equipe: Capacite sua equipe para identificar sinais de fraude e informe os clientes sobre riscos como phishing e outras possibilidades de golpes com engenharia social. Simulações práticas ajudam todos a agir de forma proativa.
Atualização de banco de dados: Mantenha o banco de dados da empresa atualizado, incluindo informações de clientes, fornecedores e transações. Isso facilita a identificação de padrões suspeitos e garante a integridade das informações.

Golpes com uso de cartão: Como Proteger Sua Empresa

O golpe com cartão tem se tornado cada vez mais comum nesse Carnaval. Ele ocorre quando criminosos utilizam dados ou os próprios cartões (crédito ou débito) de forma ilícita, para realizar transações fraudulentas. As formas mais comuns incluem:

Troca de cartão ou cobrança indevida: Golpistas aproveitam distrações para trocar o cartão ou cobrar um valor maior do que o correto durante o pagamento.
Roubo ou furto: Criminosos se aproveitam da aglomeração para furtar carteiras e celulares, acessando cartões e carteiras digitais.
Phishing: O criminoso finge ser uma instituição financeira ou loja online e, por meio de e-mail, mensagem ou ligação telefônica, solicita dados do cartão.
Skimming: Dispositivos são instalados em caixas eletrônicos, terminais de pagamento ou maquininhas para capturar dados quando o cartão é inserido ou passado.

O que fazer se sua empresa for vítima de um golpe no cartão?

Caso sua empresa seja vítima de um golpe no cartão, é essencial agir rapidamente. O Asaas recomenda as seguintes medidas:

Contate a instituição de pagamento: Entre em contato com o banco ou administradora do cartão para bloquear a conta ou cancelar o cartão comprometido.
Registre um boletim de ocorrência: Vá até a delegacia para documentar a fraude e auxiliar nas investigações.
Revise suas transações: Analise todas as transações recentes para identificar atividades suspeitas, como cobranças não reconhecidas.
Notifique os clientes afetados: Se a fraude envolveu informações de clientes, informe-os imediatamente e forneça orientações de segurança.
Reforce a segurança: Avalie e fortaleça os protocolos de segurança da empresa, como verificações adicionais nas transações e o uso de sistemas antifraude.
Colabore com as autoridades: Coopere com as autoridades policiais e órgãos reguladores para investigar e identificar os responsáveis.
Revise os processos internos: Após o incidente, revise os processos internos relacionados à gestão de informações financeiras e transações com cartão, identificando vulnerabilidades e implementando melhorias.

O Asaas oferece soluções completas de gestão financeira e pagamentos para pequenas e médias empresas, com foco em segurança e proteção contra fraudes. Suas ferramentas incluem verificação de pagamentos, alertas em tempo real sobre atividades suspeitas e suporte contínuo, permitindo que os empresários se concentrem no crescimento de seus negócios.

Sobre o Asaas

O Asaas é uma plataforma operacional para negócios que centraliza e automatiza processos financeiros e gerenciais, para que pequenas e médias empresas possam ser mais eficientes e focar na sua estratégia de crescimento com segurança e simplicidade. Fundada pelos irmãos Piero e Diego Contezini, a companhia nasceu em Joinville há 14 anos, contando com mais de 180 mil clientes e mais de 750 colaboradores em todo o Brasil. O Asaas recebeu diversos aportes, incluindo investimentos do fundo de CVC do Bradesco, Inovabra Ventures e Parallax, a única fintech com foco em Venture Capital na América Latina. Além disso, o Asaas é a segunda empresa brasileira a receber um aporte da BOND Capital. A companhia é autorizada pelo Banco Central a operar como a 31ª instituição de pagamentos do Brasil e possui licença para funcionar como Sociedade de Crédito Direto (SCD).