Rentabilidade

A rentabilidade relativa, ou seja, em relação ao CDI, foi a maior já registrada por esses fundos nos últimos 10 anos!!!! A rentabilidade média foi de 281% do CDI.

Segundo o levantamento, a média de rentabilidade nos 7 primeiros meses de 2018 foi de 2,91%, o que representou 78,0% do CDI. Nos últimos 12 meses, a média dos fundos analisados é de 6,80%, ou 96% do CDI. A rentabilidade média dos PGBL/VGBL se aproxima ainda mais do CDI se estendermos essa pesquisa para um período de 24 meses, no qual registrou 99,5% do CDI ou 20,4% em termos nominais.

O mês de julho foi excelente para os fundos PGBL/VGBL (após apenas 4 % renderem acima do CDI no mês de junho), já que mais de 80% renderam acima do CDI.

Os melhores PGBL/VGBL registraram uma rentabilidade média de incríveis 816% CDI. Enquanto que os menos rentáveis do período renderam em média 63,4% do CDI.

Patrimônio Líquido

Os fundos de investimentos PGBL/VGBL terminaram o mês de julho com um patrimônio total de R$ 747,2 bilhões, distribuídos em modalidades de renda fixa, multimercados, balanceados e data-alvo. Em julho do ano passado o valor era R$ 665,6 bilhões, portanto, um crescimento de 12,3%.

Captação Líquida

A captação líquida desses fundos apresentou foi de R$ 1,6 bilhão em julho deste ano, uma melhora significativa em relação mês de junho, porém, muito abaixo dos R$ 4,1 bilhões que foi a captação líquida de julho de 2017.

Tipos de Fundos

Classificação Anbima Retorno médio no mês (% do CDI)
Previdência Balanceados > 30 762%
Previdência Balanceados até 15 303%
Previdência Balanceados de 15-30 452%
Previdência Data-Alvo 542%
Previdência Multimercados 246%
Previdência Renda Fixa 182%
Total Geral 281%
Como é possível verificar na tabela, os tipos de fundos que alcançaram as maiores rentabilidades são os fundos mais “agressivos”, ou seja, que possuem uma carteira de investimentos com papéis mais voláteis, como por exemplo, ações. Por isso, os melhores fundos do mês de julho de 2018 foram muito influenciados pela recuperação da bolsa de valores (Ibovespa rendeu 8,9% no mês) e o IMA-B, índice de Renda fixa também registrou uma expressiva valorização de 2,32% no mês de julho.