A Carteira BigData Smartbrain é atualizada trimestralmente e mostra as trocas nos ativos individuais e nas classes de ativos (Ações, Fundo de Ações, Fundos Imobiliários, Fundos de Renda Fixa e Fundo Multimercados), como um retrato dinâmico do fluxo do dinheiro. A rentabilidade de cada ativo impacta de forma proporcional à sua participação/alocação no tipo e na carteira.

“Por meio da carteira conseguimos ter um termômetro de como os investidores estão alocando os seus ativos. Ao longo dos meses, analisamos que muitos não realizam trocas e não abrem mão de aplicações já realizadas. Mas lembramos que a carteira não é uma recomendação de investimentos , e sim o espelho do que a média dos investidores estão fazendo”, resume Henrique Garcia, COO da Smartbrain.

Para realizar essa análise, foram considerados os 3 principais ativos de cada categoria que estão nas carteiras a cada mês, e, a partir disso, visualiza-se quais movimentações acontecem ao longo do tempo . Quando há trocas, é realizada uma nova alteração com base na cotação do último dia útil do mês e o ativo é alocado de forma proporcional.

“A carteira reflete a posição dos investidores e não a compra ou venda de um ativo ao longo do tempo ”, revela Henrique.

Performance da Carteira dos Investidores

O estudo começou a analisar a carteira a partir de janeiro de 2020, e para tal, no dia 31/12/2019, foi realizada uma aplicação/compra dos 3 ativos mais investidos em cada categoria. A partir daí, a cada mês, se houve alguma troca de ativos, foi realizada a venda/resgate do ativo existente e uma compra/aplicação do novo ativo, sempre no último dia útil de cada mês.

Analisando a performance, viu-se que a turbulência dos mercados, em função da pandemia, impactou negativamente as carteiras que até março de 2020, rendiam -8,17% contra 1,02% do CDI e -36,86% da Bolsa. A partir daí , iniciou-se um processo de recuperação que só se consolidou em Janeiro/2021.

Especificamente no mês de Abril/20 a carteira voltou a ter rendimento mensal positivo e a partir de Janeiro/21 superou a rentabilidade do CDI. No acumulado do início do ano até junho/21 a carteira está subindo 3,40% ou 268% do CDI

As maiores contribuições positivas responsáveis pela recuperação das carteiras foram as aplicações em ações que representam 11,32% do portfólio dos investidores.

A diversificação é um item importante na alocação de investimentos. Nesse estudo foram consideradas as carteiras de investidores que em sua maioria são assessorados por profissionais – gestores de patrimônio, consultores e assessores – e dessa forma espelham suas recomendações. A quantidade de ativos em cada carteira normalmente é superior a 3 ativos por categoria, mas para efeito prático do estudo foram analisadas apenas as 3 primeiras posições.

A Carteira BigData Smartbrain pode ser acompanhada diariamente no Advisor, produto de consolidação da empresa através do link: https://app.smartbrain.com.br/carteiraCompartilhada?id=63d31e6cb7f94938910c7de79a943e98

Sobre a Smartbrain: Fundada em 2004, é a primeira e mais completa plataforma de controle e consolidação de investimentos do país. Oferece sistemas e ferramentas que geram informações qualificadas para a gestão completa do patrimônio.