Quase metade das PMEs enfrenta queda nas margens devido ao aumento de custos

· Matéria-prima, folha de pagamento e tributos lideram aumentos no último ano

O aumento dos custos operacionais já impacta diretamente a rentabilidade das pequenas e médias empresas brasileiras. É o que mostra um levantamento inédito realizado pela Serasa Experian, primeira e maior datatech do país. De acordo com a pesquisa realizada, 47% das PMEs respondentes classificam a pressão de custos como alta ou muito alta nos últimos 12 meses, enquanto apenas 23% afirmam não ter observado aumento relevante no período.

Esse cenário já se traduz em perda de margem: 49% das empresas relatam redução na lucratividade, sendo 26% com queda significativa e 23% com impacto parcial. Em contrapartida, somente 14,7% conseguiram aumentar a margem por meio do repasse de preços, o que indica uma dificuldade das empresas em transferir os aumentos de custos ao consumidor final.

A pressão sobre os negócios vem de múltiplas frentes. Entre os principais fatores, estão insumos e matéria-prima (37%) e folha de pagamento (36%), tributos (32%) e aluguel (29%). O avanço simultâneo de despesas operacionais e estruturais reforça o desafio de manter o equilíbrio financeiro em um ambiente ainda restritivo.

A dificuldade de repasse ganha ainda mais relevância quando observado o perfil das empresas participantes. Na amostra de respondentes, 32% são MEIs, 19% microempresas e 12% são empresas de pequeno porte, sendo estes, grupos que tendem a ter menor poder de negociação e maior sensibilidade a variações de custos.

Do ponto de vista setorial, o levantamento é puxado principalmente pelo comércio, que responde por 45% das empresas ouvidas, seguido por serviços (36%) e indústria (18%). A maior presença do varejo — segmento historicamente mais sensível ao preço — ajuda a explicar por que o repasse de custos encontra maior resistência.

Regionalmente, a pressão é disseminada por todo o país, com maior concentração no Sudeste (34%), seguido por Sul (21%), Centro-Oeste (17%), Nordeste (16%) e Norte (12%), indicando que o impacto não está restrito a uma região específica.

“A alta de custos é um dos principais desafios para as empresas brasileiras, especialmente para os pequenos negócios, que possuem menor capacidade de absorver ou repassar essas pressões. Os dados mostram que estamos diante de um cenário de compressão de margens, em que o aumento de despesas não é acompanhado, na mesma proporção, pela capacidade de reajuste de preços. Nesse contexto, o uso de dados e inteligência torna-se ainda mais estratégico para apoiar decisões financeiras, melhorar a eficiência operacional e garantir a sustentabilidade dos negócios. Apoiar o empreendedor com informação e soluções é parte essencial do nosso compromisso na Serasa Experian”, afirma o vice-presidente de pequenas e médias empresas da Serasa Experian, Cleber Genero.

Gestão financeira ganha ainda mais relevância diante da pressão de custos

Diante de um cenário de margens pressionadas e aumento de despesas em diferentes frentes, a organização financeira e o planejamento tornam-se ainda mais estratégicos para a sustentabilidade dos negócios. Com maior dificuldade de repasse ao consumidor, ganha relevância o uso de ferramentas que apoiem a gestão do caixa, a análise financeira e a tomada de decisão, além de conteúdos que apoiem o empreendedor nessa jornada.

Nesse contexto, a Serasa Experian disponibiliza, em seu portal de conteúdo, materiais gratuitos voltados aos empreendedores, com orientações práticas sobre gestão financeira, planejamento e eficiência operacional. Por lá, as pequenas e médias empresas encontram ainda uma planilha de planejamento financeiro para apoiar esse momento, além de explicações acerca do Serasa Descomplica, solução que integra contas bancárias via Open Finance e utiliza inteligência artificial para automatizar a conciliação financeira, análises e projeções.

Serasa Experian

A Serasa Experian é a primeira e a maior Datatech do Brasil. Líder em soluções de inteligência para análise de riscos e oportunidades, com foco nas jornadas de crédito, autenticação e prevenção à fraude. Com tecnologia de ponta, inovação e os melhores talentos, transforma a incerteza do risco na melhor decisão, ajudando pessoas a realizarem seus sonhos e empresas de todos os portes e segmentos a prosperarem.

Criada em 1968, a Serasa passou a fazer parte da Experian Company em 2007, empresa global com matriz em Londres. Atualmente, é responsável por mais de 6,5 milhões de consultas diárias sobre empresas e consumidores e protege mais de 2,2 bilhões de transações comerciais todos os anos.

Empodera consumidores com educação financeira, facilitando o acesso a crédito justo. Ajuda empresas de todos os portes e segmentos a tomar melhores decisões, em diversas frentes para: encontrar novos clientes, gerenciar os atuais com mais eficiência, conceder crédito ou vender a prazo com segurança, cumprir normas ESG, autenticar seus clientes e prevenir fraude e, ainda, cobrá-los no momento ideal, sem impactar o relacionamento.

Com o propósito de criar um futuro melhor para todos ampliando oportunidades para pessoas e empresas, capacita pessoas na área de tecnologia e impulsiona pequenos negócios e startups de impacto social por meio de programas próprios e gratuitos. É reconhecida pela Top Employers Institute e pelo GPTW como uma das melhores empresas para trabalhar. Também é a empresa de serviços mais inovadora do país, certificada pelo Prêmio Valor Inovação Brasil.

Experian

A Experian é uma datatech global que impulsiona oportunidades para pessoas e empresas em todo o mundo. A companhia atua na redefinição das práticas de crédito, na identificação e prevenção de fraudes, na simplificação da área da saúde e no desenvolvimento de soluções de marketing digital, além de gerar insights aprofundados para o mercado automotivo por meio da combinação única de dados, analytics e software. Também apoia milhões de pessoas na conquista de seus objetivos financeiros, ajudando-as a economizar tempo e dinheiro.

A empresa opera em diversos mercados, como serviços financeiros, saúde, automotivo, agronegócio e seguros, entre outros, e investe continuamente em profissionais talentosos e em tecnologias avançadas para liberar o poder dos dados e impulsionar a inovação.

Com sede corporativa em Dublin, na Irlanda, a Experian plc integra o índice FTSE 100 e está listada na Bolsa de Valores de Londres (EXPN). A companhia conta com cerca de 25.200 colaboradores em 33 países. Para mais informações, acesse experianplc.com.