Como o planejamento financeiro evita perdas na declaração do IR

Uma das mais temidas etapas do início de um novo ano é o momento de rever os gastos e fazer a declaração do Imposto de Renda. Além do desafio já conhecido de preencher a declaração de maneira correta, muitas pessoas, em especial os idosos, se deparam com a dificuldade de encontrar documentos e confirmar informações necessárias para realizar esta tarefa.

A falta de organização e o acúmulo de documentos podem se tornar um grande problema não apenas para o dia a dia, dificultando o entendimento dos gastos diários, mas também por sobrecarregar a mente, pelo esforço na hora de buscar informações e tomar decisões nos momentos de maior necessidade. Esse desarranjo pode resultar ainda na perda financeira de valores que poderiam ser restituídos na declaração, além de aumentar a ansiedade em um momento que já é naturalmente estressante para o contribuinte.

Segundo Janaína Gimael, especialista em Desenvolvimento Humano e educadora financeira do Instituto de Longevidade MAG, desenvolver o costume de manter esses documentos juntos e organizados conforme as despesas acontecem se torna um facilitador para essa questão.

“Transformar a prestação de contas em um hábito rotineiro permite que o contribuinte finalize o processo com agilidade, eliminando o estresse comum ao período de entrega da declaração. Porém, organizar as finanças é algo necessário não apenas em períodos como a declaração de IR, mas no cotidiano”, ressalta Gimael.

Esse caos documental pode ser evitado e transformado em incentivo para essa mudança na rotina, mesmo que seja feita de maneira gradual. Com o objetivo de estimular e simplificar essa tarefa, a especialista traz algumas dicas capazes de ajudar esse momento a se tornar um hábito para todo o ano:

Separe os documentos: seja em pastas digitais ou físicas, manter recibos médicos, comprovantes de pagamento e documentos relacionados a seguros e propriedades em um local separado facilita o momento de reunir as informações. Registros de rendimentos, aposentadoria e outras fontes de renda também entram nessa lista.

Mantenha somente os documentos que sejam realmente necessários: sempre que possível, descarte papéis em excesso para manter o foco na organização. Quanto menos acúmulo, melhor.

Organize as despesas dedutíveis: gastos com dependentes legais, saúde (planos, consultas, exames, terapias e internações), educação, contribuições à previdência privada e pensão alimentícia podem ser considerados despesas dedutíveis. É importante identificar quais se aplicam ao seu caso.

Tenha uma maior atenção com os gastos: entender como as despesas diárias, semanais ou mensais se comportam pode colaborar positivamente no momento de realizar a declaração.

Além disso, pensando em colaborar ativamente para a independência dos longevos, o Instituto de Longevidade MAG, entidade com quase dez anos de atuação que estuda os impactos do aumento da longevidade na população brasileira, disponibiliza gratuitamente conteúdos como a Cartilha de Crédito Consciente e o Guia da Longevidade Financeira para auxiliar a pessoa idosa nessa fase tão importante da vida.

Desenvolver o hábito de organizar a vida financeira e documental no cotidiano pode contribuir para transformar o processo de encarar o período do leão de maneira mais leve e menos desgastante.