Bank of America otimiza processos regulatórios com Alteryx e inteligência em tempo real

O desafio: alto volume, alto risco

A área de Enterprise Testing do Bank of America enfrentava um desafio comum a grandes instituições financeiras: analisar e validar uma enorme quantidade de dados transacionais com precisão e dentro dos prazos exigidos pelos órgãos reguladores. Até então, esse processo era majoritariamente manual, com verificações que podiam levar até dois meses para serem concluídas, tempo suficiente para que falhas não detectadas gerassem implicações legais e financeiras significativas.

A virada com Alteryx: dados automatizados, decisões em tempo real

Para superar essa defasagem, o banco estruturou uma nova arquitetura de dados baseada na integração do Alteryx Designer Cloud com ferramentas de visualização como Tableau, Qlik e MicroStrategy. Com isso, os fluxos de trabalho passaram a rodar em tempo real, tratando e validando automaticamente informações oriundas de diversas fontes. As transações são classificadas instantaneamente como “aprovadas” ou “reprovadas”, de acordo com os critérios regulatórios aplicáveis.

Esses dados alimentam dashboards dinâmicos, acessíveis pelas equipes responsáveis, permitindo ações corretivas imediatas e total rastreabilidade. Além disso, as regras de validação criadas em Alteryx são facilmente compartilhadas e ajustadas entre departamentos, promovendo transparência, padronização e colaboração.

Os resultados: ganho de tempo, redução de riscos e escalabilidade

A transformação proporcionada pela adoção do Alteryx é expressiva:
• Tempo de execução caiu de 1.700 horas para apenas 1 hora na construção de testes regulatórios.
• Redução de 20% nos custos operacionais anuais.
• Processos que levavam dois meses agora são concluídos em tempo real.
• Redução significativa de riscos regulatórios, com capacidade de resposta imediata a falhas.
• Alta escalabilidade, acompanhando o crescimento das exigências do setor.

De uma abordagem reativa à excelência operacional

Mais do que uma simples mudança de tecnologia, o Bank of America consolidou uma nova abordagem cultural: sair do modo reativo e atuar com inteligência e precisão, no momento exato em que as decisões precisam ser tomadas.

Segundo David Hardister, Automation Lead do banco, a automação tem sido tratada como parte essencial da estratégia de excelência operacional:

“Temos um programa de excelência operacional no Bank of America que usamos para identificar oportunidades de automação. Essas oportunidades podem envolver desde redução de riscos até melhoria de processos, queremos garantir que os colaboradores envolvidos façam parte do processo de automação”, afirma.

Um case de impacto para o setor financeiro

A experiência do Bank of America reforça como a automação orientada por dados pode transformar a operação de instituições financeiras em ambientes altamente regulados. Com a tecnologia certa, é possível não só atender às exigências regulatórias com precisão, mas também otimizar recursos, reduzir riscos e fortalecer a tomada de decisão.