Seguro de Crédito Ajuda a Viabilizar Exportações pelo PROEX e Reduz Riscos Comerciais

Com o aumento do interesse de empresas brasileiras pelo comércio exterior, o PROEX (Programa de Financiamento às Exportações) tem ganhado relevância como uma das principais ferramentas públicas de incentivo à exportação. Operado pelo Banco do Brasil com recursos do Tesouro Nacional, o PROEX permite que empresas nacionais ofereçam condições competitivas de pagamento aos seus clientes internacionais, sem abrir mão do recebimento à vista.

Neste cenário, a Allianz Trade, líder global em seguro de crédito, destaca como a contratação do seguro de crédito à exportação pode ser a peça-chave para que mais empresas acessem essa linha de apoio, atuando como proteção às empresas e, ao mesmo tempo, atendendo às exigências de garantia do programa.

Como funciona?

O PROEX oferece duas modalidades principais: financiamento direto ao exportador ou ao importador (pós-embarque), e equalização de taxas de juros, para alinhar os custos financeiros aos padrões internacionais. No caso do PROEX Financiamento, o programa exige garantias que assegurem o pagamento das operações, e o seguro de crédito à exportação é aceito como uma das mais eficientes e ágeis.

De acordo com Luciano Mendonça, diretor comercial da Allianz Trade no Brasil, o seguro de crédito funciona como um facilitador do PROEX por reduzir o risco de crédito e aumentar a confiança dos agentes financeiros envolvidos na operação. “Muitas empresas veem o comércio exterior como uma oportunidade de crescimento, mas esbarram na insegurança sobre o recebimento dos valores e na complexidade para acessar linhas de financiamento. O seguro de crédito resolve essas duas questões ao mesmo tempo: ele protege contra o risco de inadimplência do importador e também cumpre o papel de garantia exigida pelo Banco do Brasil no âmbito do PROEX. Com uma apólice do seguro de crédito, o banco sabe que será realmente pago, seja pelo importador ou pela Allianz Trade, no caso de uma inadimplência”, explica.

Segundo o executivo, a Allianz Trade tem observado um aumento na demanda de empresas de médio porte interessadas em exportar com segurança. “Apostar na exportação com apoio do PROEX e do seguro de crédito significa ter previsibilidade de caixa e mitigação dos riscos comerciais e políticos. Isso é fundamental para que as empresas possam atuar em novos mercados com mais confiança. Nossa missão é justamente oferecer esse suporte, com análise de risco especializada e um modelo consultivo que orienta o cliente do início ao fim do processo”, acrescenta.

Para quem é indicado?

Podem acessar o PROEX empresas com faturamento bruto anual de até R$ 1,3 bilhão, desde que estejam adimplentes com suas obrigações fiscais e tenham operações de exportação enquadradas nas normas do Siscomex. O objetivo principal é receber de forma antecipada e à vista, por meio do programa, apesar de realizar uma venda a prazo. Somado ao seguro de crédito da Allianz Trade, os exportadores ficam cobertos contra riscos como inadimplência, insolvência ou problemas geopolíticos que possam impedir o pagamento.

Para empresas que buscam ampliar suas vendas ao exterior sem comprometer o fluxo de caixa, a combinação entre o PROEX e o seguro de crédito representa uma solução estratégica, eficiente e com respaldo técnico. “Nosso papel vai além da cobertura financeira: queremos ser parceiros do crescimento sustentável das empresas brasileiras no comércio internacional”, finaliza Mendonça.

Sobre a Allianz Trade

A Allianz Trade é líder global em seguro de crédito e especialista reconhecida nas áreas de garantia, cobrança, crédito estruturado e risco político. Nossa rede de inteligência proprietária é baseada no acesso instantâneo a dados de 289 milhões de empresas. Damos às empresas a confiança para negociar, assegurando seus pagamentos. Compensamos sua empresa no caso de uma dívida inadimplente, mas, o que é mais importante, ajudamos a evitar a inadimplência em primeiro lugar. Sempre que fornecemos seguro de crédito ou outras soluções financeiras, nossa prioridade é a proteção preditiva. Mas, quando o inesperado acontece, nossa classificação de crédito AA significa que temos os recursos, apoiados pela Allianz, para fornecer a compensação para manter seus negócios.

Com sede em Paris, a Allianz Trade está presente em mais de 40 países com 5.800 funcionários. Em 2024, nosso faturamento consolidado foi de € 3,8 bilhões e as transações comerciais globais seguradas representaram € 1,4 trilhões em exposição. Para obter mais informações, acesse nosso site